Derecho
Periodista
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En declaraciones al Diario Oficial El Peruano, el experto explicó que las criptomonedas “son activos virtuales que emplean procesos criptográficos para garantizar la transacción y la generación de nuevos. No requieren la participación de bancos o gobiernos, pues utilizan cadenas de bloques (blockchain)”.
Características
“Las criptomonedas no son bienes ilícitos. Sin embargo, algunas características son útiles para ocultar el dinero obtenido de forma ilegal: anonimato; facilidad para realizar transferencias inmediatas; ausencia de organismos reguladores o legislación especializada que reglamente su utilización; y el uso de mecanismos que dificultan el rastreo del dinero”, refirió.
Elías sostuvo que las modalidades “clásicas” utilizadas por los delincuentes para ocultar el origen ilícito de los fondos evolucionaron con el paso del tiempo.
En estas acciones, dijo, se apela a las microtransacciones para evitar levantar sospechas; así como al uso de mezcladores a fin de combinar criptomonedas de diferentes usuarios –vinculados con operaciones lícitas e ilícitas–, y, de esta forma, dificultar su identificación.
Figuran también el uso de los criptocajeros, que se registra cuando los delincuentes ingresan dinero en efectivo que van directamente a sus billeteras virtuales; y la utilización de criptomonedas para comprar y vender NFT (token no fungible) aumentando o disminuyendo el valor para disfrazar el uso del dinero, señaló.
“En materia penal, la legislación no ha evolucionado; sin embargo, actualmente ya existen investigaciones de criptolavado de activos, pero es necesario fortalecer la legislación para mejorar las investigaciones criminales. Por ejemplo, no tenemos regulado el registro remoto de dispositivos informáticos”, enfatizó.
En algunos casos, advirtió, los traders (persona que compra y vende activos financieros, como acciones, bonos, divisas, criptomonedas, entre otros, para obtener ganancias) contribuyen conscientemente en favor de quienes desean ocultar la procedencia ilícita. “Por ejemplo, el delincuente compra bitcóins y contrata a un trader para que lo cambie por otro tipo de criptomoneda y, así, de forma sucesiva. El objetivo será dificultar el rastreo”, anotó.
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En otros casos, en redes P2P (redes de computadoras que se conectan entre sí sin un servidor central), colaboran con quienes controlan el dinero ilegal. “No obstante, para que sea delictivo, debe conocer o tener la posibilidad de conocer el origen ilegal”, aclaró.
Sin embargo, expresó, “los traders no son delincuentes y no puede pensarse que todo trader contribuye al delito. Se debe analizar cada caso concreto, el patrón de comportamiento y, de esta forma, evitar la criminalización de una actividad lícita”.
“Los traders, en primer lugar, deben ser conscientes de que el mercado cripto se puede emplear para cometer lavado de activos y que, en consecuencia, deben capacitarse para identificar comportamientos o actuaciones sospechosas”, indicó.
El abogado penalista especializado en cibercriminalidad y socio del Estudio Elías Puelles precisó que, en segundo lugar, tienen que ser cautos con los usuarios que los contactan, conocer su historial, fecha de creación e identificar ofertas con precios muy atractivos.
En tercer lugar, pueden buscar plataformas con algunas regulaciones como KYC (Conoce a tu cliente), “es decir, aquellas que cuenten con mecanismos de registro y corroboración de identidad. Claro, no es 100% efectivo, pero, por lo menos, es un intento adecuado de reconocimiento”, aseveró el abogado.
“El papel de las plataformas de intercambio de criptomonedas para la prevención del lavado de activos es muy importante, pues deberían acudir a declarar, mediante un representante o especialista/técnico para que ilustren o expliquen cómo funciona la plataforma, ya que no todas operan de la misma manera y no todos los fiscales/policías conocen a detalle su funcionamiento”, subrayó.
A la par, tienen que brindar información de forma rápida y oportuna. “Para eso, es importante establecer canales de comunicación –sea mediante la plataforma o correos electrónico autorizados– o puntos de enlace para que las autoridades puedan coordinar directamente”, puntualizó.
Servicios ilegales
En la actualidad, las criptomonedas no solo se emplean en el lavado de activos, sino también para pagar actividades ilícitas, lo que se conoce como Crime As A Service (CaAS), explicó Ricardo Elías.
El experto manifestó que los delincuentes necesitan recursos económicos para operar; sin embargo, recibir transferencias o dinero en efectivo es muy riesgoso. Hay que recordar que buscan proteger su anonimato, anotó.
“Por esta razón, veremos que se empleará cada vez más las criptomonedas para contratar servicios ilegales o, a veces, pagar rescates (secuestros informáticos o ransomware)”, precisó.
El abogado afirmó que se necesitan mesas de trabajo que recojan voces de expertos (docentes, investigadores); fiscales, policías (fuerzas del orden que persiguen el delito), jueces (ya que necesitan opinar sobre las medidas que podrían recaer sobre las criptomonedas o las ballets (billeteras)); comunidad cripto (traders, plataformas, pues se requiere contar con su opinión para no criminalizar conductas que son legales, pero que están siendo empleadas para actividades ilícitas).
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