Carlos Caro: Nueva norma contra lavado de activos implica menor tolerancia ante fallas de cumplimiento
Abogado penalista comenta los alcances de las disposiciones publicadas por la SBS y que se aplicarán en los juegos de casinos y/o máquinas tragamonedas.
El letrado explicó que la disposición, oficializada mediante la Resolución SBS N.° 01015-2026, exige un Sistema de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo (SPLAFT) integral, siempre con el conocido enfoque basado en riesgos, e incluye 13 componentes mínimos.
Estos son políticas y procedimientos, oficial de cumplimiento, debida diligencia sobre clientes, beneficiario final, directores, trabajadores y proveedores, capacitación, manual, código, auditoría, registro de operaciones, detección de operaciones inusuales, reporte de operaciones sospechosas (ROS), conservación de información y atención de requerimientos de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)-Perú, detalló.
Para el CEO de Caro & Asociados, la norma introduce una lógica más sofisticada de identificación y evaluación de riesgos del lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT) y financiamiento a la proliferación de armas de destrucción masiva-FP, obligando a ciertos operadores a mapear riesgos por cliente, producto/servicio y zona geográfica, con actualización al menos cada tres años.
“En cuanto a la debida diligencia, se refuerza el tratamiento de personas expuestas políticamente (PEP), no residentes, investigados y vinculados, y se exige identificar al beneficiario final sin excepción alguna”, afirmó en sus redes sociales.
El abogado penalista remarcó que, en materia operativa, el registro de operaciones alcanza sumas desde los 2,500 dólares en canje de fichas, y el ROS deberá remitirse en un plazo máximo de 24 horas desde la calificación como sospechosa.
Las nuevas disposiciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) reemplazan el marco anterior y se alinean con la normativa vigente, los estándares internacionales y las mejores prácticas, puntualizó.
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