Derecho
El abogado Aldo Cárdenas Peña advirtió que entre las formas de estafas que afectan a las mypes figuran las de los falsos proveedores. Este caso consiste en ofrecer bienes, insumos o servicios a precios atractivos para obtener adelantos o pagos anticipados. Una vez recibido el dinero, el supuesto proveedor desaparece o incumple completamente con la entrega, indicó.
El especialista mencionó también a las empresas ficticias o de fachada, que se crean aparentemente legítimas, con documentación adulterada o información engañosa, para firmar contratos y obtener beneficios económicos ilícitos.
En declaraciones al Diario Oficial El Peruano, Cárdenas aconsejó estar atentos al fraude mediante el cambio de cuentas bancarias. “Los estafadores intervienen correos electrónicos o suplantan la identidad de proveedores y solicitan que los pagos sean transferidos a nuevas cuentas bancarias. Cuando la empresa descubre el engaño, los fondos ya han sido retirados”, anotó.
La suplantación de identidad empresarial consiste en usar nombres comerciales, logotipos, páginas web o perfiles digitales similares a los de compañías reales para generar confianza y concretar operaciones fraudulentas, precisó el socio de Noriega, Icaza & Cárdenas Abogados.
Ante estas situaciones, resaltó la importancia de prestar atención a ciertos indicadores que se presentan en operaciones fraudulentas como las solicitudes de pagos anticipados elevados sin garantías suficientes.
Firma de contratos
Aldo Cárdenas aconsejó sospechar cuando se reciben ofertas con precios muy por debajo de los valores habituales del mercado; o presiones de eventuales proveedores para firmar contratos o efectuar transferencias de manera inmediata.
Otros indicadores son recibir respuestas negativas al pedido de brindar información societaria o registral; que se registren cambios inesperados de cuentas bancarias o de representantes de la empresa; inconsistencias entre la información registrada y la documentación presentada; o correos electrónicos con dominios distintos a los habituales de la empresa, alertó.