Gerencia y Liderazgo
Año de la Esperanza y el Fortalecimiento de la Democracia
Sin embargo, antes de abrir una cuenta o colocar el primer sol, conviene conocer cómo funciona el mercado y qué aspectos se deben evaluar. Estas son cinco recomendaciones del fundador de Circum Corp y autor best seller, Cristian Arens, para quienes den sus primeros pasos en este mundo.
1 Entender en qué estás invirtiendo. Por ejemplo, si inviertes en la bolsa, antes de elegir una plataforma o una acción lo más importante es entender dónde estás poniendo tu dinero.
Cuando compras una acción estás adquiriendo una participación en una empresa cuya evolución y sector es preciso conocer.
“No inviertas únicamente porque está de moda. Antes hay que entender cómo funciona el instrumento, cuál es su potencial de rentabilidad y, sobre todo, qué riesgos implica”, señala Arens.
2 Diversifica tus inversiones. Colocar todo el dinero en una sola empresa significa que el resultado de la inversión dependerá en gran medida de lo que ocurra con esa compañía.
Si el negocio enfrenta dificultades y la acción cae, el impacto sobre el patrimonio será mucho mayor.
Una cartera diversificada puede distribuir el dinero entre diferentes entidades, sectores, países o instrumentos financieros. Para quienes recién empiezan, los fondos cotizados en bolsa (ETF) pueden ser una alternativa a estudiar porque permiten tener exposición a varios negocios mediante una sola inversión.
3 Invertir no es apostar. Las plataformas digitales permiten comprar y vender activos con unos cuantos clics.
Esa facilidad puede llevar a tomar decisiones impulsivas. Es decir, una acción puede subir mañana y caer pasado mañana.
Los mercados reaccionan a resultados empresariales, tasas de interés, inflación, noticias económicas, acontecimientos políticos y expectativas de los inversionistas, entre muchos otros factores.
Por eso, antes de invertir es importante definir para qué se está invirtiendo, cuánto tiempo se piensa mantener el dinero y qué nivel de riesgo se está dispuesto a asumir.
4 Empieza con dinero que no necesites en el corto plazo. La bolsa u otros instrumentos no deberían ser lugares donde se coloque el dinero destinado a pagar el alquiler, las cuentas del mes o una emergencia.
Antes de empezar a invertir es importante tener cierto orden en las finanzas personales y contar con un fondo para imprevistos.
El dinero que se destine a inversiones debería ser aquel que pueda mantenerse invertido durante el periodo definido en la estrategia. La clave está en comenzar de manera gradual, aprender antes de invertir y construir un plan acorde con los objetivos financieros y la tolerancia al riesgo de cada persona.
5 Evalúa invertir en activos nacionales. En el Perú, las personas que quieren comprar o vender valores listados en la Bolsa de Valores de Lima (BVL) deben hacerlo mediante una Sociedad Agente de Bolsa (SAB) autorizada.
Varias de estas entidades cuentan con canales digitales que permiten a sus clientes ingresar órdenes de compra y venta.
La posibilidad de invertir localmente abre un abanico de información más amplio, ya que las empresas y sectores son más cercanos a la realidad nacional.