Mypes: pautas para evitar caer en estafas de falsos proveedores
Abogado Aldo Cárdenas aconseja estar atentos a eventuales señales que pueden constituir un fraude contractual.
El abogado Aldo Cárdenas Peña advirtió que entre las formas de estafas que afectan a las mypes figuran las de los falsos proveedores. Este caso consiste en ofrecer bienes, insumos o servicios a precios atractivos para obtener adelantos o pagos anticipados. Una vez recibido el dinero, el supuesto proveedor desaparece o incumple completamente con la entrega, indicó.
El especialista mencionó también a las empresas ficticias o de fachada, que se crean aparentemente legítimas, con documentación adulterada o información engañosa, para firmar contratos y obtener beneficios económicos ilícitos.
En declaraciones al Diario Oficial El Peruano, Cárdenas aconsejó estar atentos al fraude mediante el cambio de cuentas bancarias. “Los estafadores intervienen correos electrónicos o suplantan la identidad de proveedores y solicitan que los pagos sean transferidos a nuevas cuentas bancarias. Cuando la empresa descubre el engaño, los fondos ya han sido retirados”, anotó.
La suplantación de identidad empresarial consiste en usar nombres comerciales, logotipos, páginas web o perfiles digitales similares a los de compañías reales para generar confianza y concretar operaciones fraudulentas, precisó el socio de Noriega, Icaza & Cárdenas Abogados.
Ante estas situaciones, resaltó la importancia de prestar atención a ciertos indicadores que se presentan en operaciones fraudulentas como las solicitudes de pagos anticipados elevados sin garantías suficientes.
Cárdenas aconsejó también sospechar cuando se reciben ofertas con precios muy por debajo de los valores habituales del mercado; o presiones de eventuales proveedores para firmar contratos o efectuar transferencias de manera inmediata.
Otros indicadores son recibir respuestas negativas al pedido de brindar información societaria o registral; que se registren cambios inesperados de cuentas bancarias o de representantes de la empresa; inconsistencias entre la información registrada y la documentación presentada; o correos electrónicos con dominios distintos a los habituales de la empresa, alertó.
La mejor estrategia frente al fraude empresarial es la prevención, sostuvo Cárdenas, quien recomendó que antes de firmar un contrato se debe revisar la existencia legal de la empresa, la vigencia de poderes de sus representantes y su historial comercial.
Así también aconsejó formalizar los acuerdos, pues los contratos permiten definir obligaciones, plazos, garantías, mecanismos de solución de controversias y responsabilidades.
El especialista dijo que los trabajadores encargados de compras, finanzas y administración deben conocer los riesgos asociados al fraude tradicional y, ahora, digital.
Ala par, la revisión de contratos y perfiles de los contratantes suele ser significativamente menos costosa que enfrentar posteriormente un litigio o una investigación derivada de una operación fraudulenta, expresó el abogado penalista.
Consecuencias
Las estafas contractuales no solo generan pérdidas económicas inmediatas. Sus efectos suelen extenderse a distintas áreas del negocio. La pérdida de capital de trabajo puede afectar la capacidad de cumplir obligaciones con proveedores, trabajadores y entidades financieras, aseveró.
Muchas mypes, dijo, operan con márgenes reducidos. “Un fraude importante puede paralizar operaciones o impedir nuevas inversiones. Los incumplimientos derivados de problemas financieros pueden deteriorar la confianza de clientes y socios comerciales”, remarcó.
“En un entorno empresarial cada vez más digitalizado, las mypes deben entender que la seguridad jurídica forma parte de la gestión empresarial moderna. Verificar a las contrapartes, revisar adecuadamente los contratos e implementar controles internos básicos son medidas que pueden evitar pérdidas económicas severas”, enfatizó.
Cárdenas puntualizó que la prevención continúa siendo la herramienta más efectiva frente a las estafas contractuales, especialmente para las pequeñas empresas, en las que una sola operación fraudulenta puede poner en riesgo años de esfuerzo e inversión.
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